Atlikęs tikslinį „Wallter“ inspektavimą, LB nustatė, kad bendrovės taikytos klientų rizikos vertinimo procedūros neužtikrino, kad būtų tinkamai nustatoma klientų pinigų plovimo, teroristų finansavimo rizika, klientai būtų tinkamai skirstomi į rizikos grupes.
„Wallter“ ne visais atvejais tinkamai nustatydavo klientų ar jų atstovų tapatybę, o kliento pažinimo procedūros neleido suprasti klientų – juridinių asmenų – dalykinių santykių tikslo, veiklos pobūdžio. „Wallter“ neužtikrino, kad didesnės rizikos grupės klientams būtų tinkamai taikomos sustiprinto kliento tapatybės nustatymo procedūros ir kad klientų tikrinimo informacija būtų atnaujinama nustatytu periodiškumu.
Be to, nustatyta trūkumų organizuojant kliento dalykinių santykių ir sandorių stebėseną – bendrovė neužtikrino priemonių, kurios leistų sukaupti pakankamai žinių apie klientui būdingą elgseną, suteikiančių galimybę tinkamai identifikuoti neįprastus sandorius ir operacijas.
„Wallter“ tinkamai nevertino klientų pateiktų dokumentų, pagrindžiančių mokėjimo operacijas, sandorius, jų paskirtį arba lėšų kilmę, formaliai analizavo sudėtingus, neįprastai didelius sandorius, nepakankamai nagrinėjo tokių sandorių vykdymo pagrindą ir tikslą. Be to, įstaiga inspektuojamu laikotarpiu neužtikrino, kad už pinigų plovimo ir teroristų prevencijos organizavimą atsakinga vidaus kontrolės funkcija būtų nepriklausoma nuo verslo interesų.
Taip pat nustatyta trūkumų organizuojant „Wallter“ darbuotojų mokymų procesą.
Pasak „Wallter“ biuro Lietuvoje vadovės, įmonė nuo praėjusių metų pabaigos, dar iki Lietuvos banko inspektavimo pradžios, pradėjo įgyvendinti plataus spektro pokyčių paketą, kuris apima beveik trisdešimt priemonių pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijai stiprinti bei atitikties specialistų komandos padidinimą 185 proc., tad šiandien situacija jau yra pasikeitusi.
„Tai buvo mūsų šių metų prioritetas, kuriam skyrėme ypatingą dėmesį: keitėme procesus, savo iniciatyva investavome į išorės auditą, priėmėme naujus profesionalius darbuotojus, kurie koncentruojasi išskirtinai atitikties ir pinigų plovimo prevencijos procesuose – vien atitikties skyriuje jau turime dvidešimt darbuotojų, kai tokiu metu pernai jų buvo septyni", - komentare BNS sakė J. Milašauskienė.
Jos teigimu, „Wallter“ taip pat reikšmingai sumažino aukštos rizikos klientų skaičių ir įgyvendino daug kitų vidinių pokyčių.
"Šiandien situacija įmonėje yra jau visiškai kita, nei buvo inspektavimo metu: prevencinės priemonės reikšmingai sustiprintos, o buvę trūkumai – ištaisyti“, – tvirtino J. Milašauskienė.
Lietuvoje įkurta ir Europos ekonominėje erdvėje veiklą vykdanti „Wallter“ pastaraisiais metais iš finansinių paslaugų startuolio išaugo į trečią pagal apyvartos dydį elektroninių pinigų įstaigą Lietuvoje, gerokai paaugino klientų krepšelį. Būtent su šia transformacija ir jos metu įmonėje vykusiais pokyčiais „Wallter“ biuro Lietuvoje vadovė ir sieja LB nustatytus pažeidimus.
„Pastaraisiais metais įmonė buvo sparčioje augimo fazėje, kurios metu vyko daug pokyčių, buvo kuriama daugybė procesų, formuojama geroji praktika, tačiau tai jau yra praeitas etapas. Jau nuo praėjusių metų pabaigos veiksmus koncentruojame į kokybės didinimą ir ypač didelį dėmesį skiriame atitikties reikalavimų, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimui“, – aiškino J. Milašauskienė.
"Dėl to gerokai padidinome atitikties specialistų komandą, dirbančių išskirtinai su pinigų plovimo prevencija, įdiegėme daug naujų priemonių ir turime stiprų akcininkų palaikymą investuoti į šią sritį ir toliau", - pridūrė ji.
LB taip pat nurodė, kad „Wallter“ savo iniciatyva jau ėmėsi priemonių, kad inspektavimo metu nustatyti pažeidimai bei veiklos trūkumai būtų pašalinti ir nepasikartotų ateityje.
