Liepos 10 d. viena iš garsiausių visų laikų roko grupių „Guns N’ Roses“ Kaune surengs vienintelį koncertą Baltijos šalyse.
Artėjant šiam koncertui, socialiniuose tinkluose pasipylė žmonių skelbimai, kuriuose grupės gerbėjai perparduoda koncerto bilietus, nes patys vykti nebegali.
Visgi kartu su skelbimais pasirodė ir žmonių perspėjimai, tačiau šį kartą – ne apie apgavystes. Nemažai taip bilietus įsigijusių žmonių bankiniai pavedimai buvo sustabdyti dėl mokėjimo paskirtyje nurodyto grupės pavadinimo.
Kadangi šios grupės pavadinime yra žodis „guns“ (liet. – ginklai), banko sistema gali automatiškai reaguoti į tokius jautrius raktinius žodžius ir mokėjimą sustabdyti.
Taigi, kokių žodžių bankiniuose pavedimuose geriau neminėti ir kas įvyksta, jei mokėjimas yra sustabdytas dėl tokios priežasties?
Lėšų pavedimas – oficialus dokumentas
Lietuvos bankų asociacijos (LBA) Komunikacijos vadovė Valerija Kiguolienė pabrėžė, kad lėšų pavedimas yra oficialus dokumentas, todėl jį reikėtų pildyti tiksliai ir aiškiai – lygiai taip pat, kaip bet kurią kitą oficialią užklausą, paraišką ar dokumentą.
Anot jos, bankai turi automatines stebėjimo sistemas, todėl, kai mokėjimo paskirtyje yra nurodoma klausimų kelianti informacija, operacija gali būti sustabdyta.
„Įrašius mokėjimo paskirtyje žodžius, kurie gali būti tiesiogiai ar netiesiogiai siejami su bet kokia neteisėta veikla (pavyzdžiui, kontrabanda ar pan.), mokėjimo operacijos gali būti stabdomos.
Priežastis – automatinės bankų stebėsenos sistemų nustatymai, dėl kurių reaguojama į nustatytus raktažodžius. Tad, nurodant mokėjimo paskirtį, reikėtų vadovautis nuostata, kad jai galioja teisėtumo normos“, – komentavo V. Kiguolienė.
Tai reiškia, kad šiuo atveju, kai pirkėjai mokėjimo paskirtyje nurodė žodį „guns“ (liet. – ginklai), sistemos jį užfiksavo ir dėl to sustabdė mokėjimą.
Kiekvienas bankas gali reaguoti skirtingai
Lietuvos bankas (LB) nurodė, kad visi finansų rinkos dalyviai yra įpareigoti užtikrinti tinkamą klientų vykdomų operacijų ir dalykinių santykių stebėseną, kaip tai įtvirtinta Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo ir kituose PPTF prevenciją reglamentuojančiose teisės aktuose.
Tačiau LBA ir LB atkreipė dėmesį, kad konkrečius stebėsenos kriterijus ir praktikas kiekvienas bankas nustato pats, atsižvelgdamas į geriausias tarptautines patirtis.
Visgi, kai mokėjimas yra sustabdomas, nereikia išsigąsti – pinigai niekur nedings. Bankai tokiais atvejais išanalizuoja mokėjimą ir, jei jis yra tvarkingas, jį įvykdo.
„Banko sistemoms automatiškai sulaikius mokėjimo pavedimą dėl pavedimo paskirtyje naudojamų žodžių, bankas analizuoja situaciją ir, jeigu pavedimas nėra susijęs su neteisėta veikla bei sankcionuotais subjektais, jį įvykdo“, – nurodė LBA Komunikacijos vadovė.
V. Kiguolienė atkreipė dėmesį, kad tokia praktika nėra naujovė. Bankus atlikti stebėseną jau daugelį metų įpareigoja įvairūs teisės aktai.
„Tam tikrais įstatymų nustatytais atvejais bankas ne tik turi teisę, bet ir privalo sustabdyti įtartinas pinigines operacijas. Norėdamas nustatyti, ar operacija nėra įtartina ir ar ji atitinka kliento veiklą bei lėšų šaltinį, bankas turi paprašyti kliento pateikti paaiškinimus, papildomus dokumentus“, – nurodė LBA atstovė.
Patiko straipsnis? Užsiprenumeruokite mūsų naujienlaiškį ir gaukite svarbiausias dienos naujienas bei įdomiausius straipsnius kiekvieną darbo dieną 11 val. Tiesiai į Jūsų el. paštą!
